Уголовная ответственность за долги

Накопление долгов может привести к судебным разбирательствам, взаимодействию с судебными приставами и коллекторами, а также различным ограничениям. В этом материале мы рассмотрим, в каких ситуациях должники могут столкнуться с уголовной ответственностью, проанализируем соответствующие статьи Уголовного кодекса Российской Федерации и судебную практику, а также перечислим виды наказаний за основные правонарушения.

Каковы возможности привлечения к уголовной ответственности за долговые обязательства?

Значительные задержки в платежах и накопление задолженности обычно влекут за собой гражданскую ответственность. В таких случаях долг взыскивается через судебные инстанции вместе с процентами, неустойками и другими штрафными санкциями. Узнайте, какие финансовые организации обращаются в суд.

Уголовная ответственность наступает исключительно в рамках составов, предусмотренных Уголовным кодексом РФ. Основания для уголовных наказаний не могут быть произвольно добавлены в условия кредитного договора.

Причины, по которым может наступить уголовная ответственность за долги, имеют следующие особенности:

• дело может быть возбуждено только в отношении физических лиц. Если задолженность возникает у юридического лица, ответственность несет его руководитель, главный бухгалтер или иное ответственное должностное лицо;
• наказание устанавливается исключительно судом, а расследованием занимаются органы внутренних дел, Федеральная служба судебных приставов и налоговая инспекция;
• наличие уголовной ответственности не освобождает от выполнения долговых обязательств, пострадавшая сторона имеет право подать гражданский иск в рамках уголовного производства;
• обязательное условие – наличие вины в неисполнении финансовых обязательств. Если имеются уважительные причины, оснований для возбуждения уголовного дела не будет.

Привлечение к ответственности возможно по заявлению потерпевшего (кредитора, займодавца, лица, получающего алименты) или уполномоченного государственного органа, если затрагиваются интересы государства (например, налоговая служба, судебные приставы). В одной из статей я также описал, существует ли опасность попасть под уголовное преследование за долги перед судебными приставами в процессе исполнения судебных решений.

Какие статьи УК РФ подразумевают уголовную ответственность за долговые обязательства?

Уголовный кодекс РФ содержит несколько статей, касающихся уголовной ответственности в зависимости от вида долговых обязательств.

Ответственность за задолженности по кредитам

Что произойдет, если не выполнять обязательства по кредиту? В случае наличия долгов по кредитам уголовное дело может быть возбуждено на основании:

1. Статьи 176 УК РФ. Уголовного наказания могут подвергнуться индивидуальные предприниматели или руководители компаний за получение кредита или льготного займа незаконными методами, а именно за:
• предоставление недостоверной информации кредитному учреждению относительно своего финансового состояния, если это повлекло за собой значительные убытки;
• незаконное получение специализированного кредита от государственных органов или его использование не по назначению, что также вызывает серьезный ущерб для физических и юридических лиц или государства в целом.

Статья 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации. В ней предусмотрены меры наказания для заемщиков, совершивших мошеннические действия в области кредитования, а именно:

2. за оформление кредита на основе заведомо ложных данных без намерения погашения;
3. за мошенническое получение кредита, осуществленное организованной группой злоумышленников с изначальной договоренностью, включая граждан, использующих своё рабочее положение, как в крупном размере, так и в особо крупном размере.
4. Статья 177 Уголовного кодекса РФ. Основание – постоянное и целенаправленное уклонение физического лица или директора юридического лица от выплаты кредита значительного размера, подтвержденное судебным решением.

Внимание! Крупным размером считается сумма, превышающая 2 250 000 рублей, а особо крупным – свыше 9 000 000 рублей.

Чтобы настигнуть уголовную ответственность, недостаточно факта неуплаты кредита. В каждом конкретном случае необходимо установить виновное поведение должника, а сумма долга должна превышать установленный законом предел для применения строгих мер.

Примеры судебной практики по кредитным задолженностям:

1. Дело № 1-176/17, рассматриваемое Первомайским районным судом Владивостока. Гражданин занял у знакомой 2,5 миллиона рублей под расписку. После того, как долг не был возвращен в срок, потерпевшая обратилась в суд. Иска удовлетворили, но ответчик не предпринял усилий к добровольному погашению, игнорируя требования приставов и не принимая никаких мер. Суд установил, что у заемщика были возможности для выплаты долга и признал его виновным по статье 177 УК РФ, назначив 400 часов обязательных работ.
2. Дело № 1-74/2020, рассматриваемое Тоцким районным судом Оренбургской области. Гражданин умышленно уклонялся от погашения значительной кредиторской задолженности после решения суда о принудительном взыскании. Суд учел пенсионный возраст виновного, его раскаяние и отсутствие тяжких последствий, в результате чему назначил штраф в размере 25 тысяч рублей.
3. Дело № 1-29/2020, рассматриваемое Болховским районным судом Орловской области. Гражданка была осведомлена о принудительном взыскании долга более 3 миллионов рублей в пользу «Россельхозбанка», но не предприняла никаких мер к частичному погашению, хотя такие возможности судом были установлены. По итогам анализа материалов дела суд приговорил её к 320 часам обязательных работ.

ВАЖНО: Не откладывайте погашение долгов! Рассмотрите возможность банкротства!

Долги по налогам

За неуплату налогов у граждан и индивидуальных предпринимателей существует риск привлечения к уголовной ответственности по статье 198 УК РФ. Данная статья включает несколько оснований для возбуждения дела:

• уклонение от уплаты налоговых обязательств и сборов, выражающееся в ненадлежащем представлении информации в налоговые органы или предоставлении ложных данных;
• значительный или особо значительный размер непогашенной задолженности.

Важно! В данном контексте крупная задолженность – это сумма, которая превышает 2 700 тысяч рублей за три последовательных года, а особо крупная – более 13 500 тысяч рублей за аналогичный срок.

При полном погашении задолженности, штрафа и пеней лицом, впервые совершившим преступление, не наступит уголовной ответственности.

Примеры судебной практики по налоговым долгам:

1. Дело № 1-487/2020, рассматриваемое Шахтинским городским судом Ростовской области. Индивидуальный предприниматель уклонялся от уплаты НДС. На заседании были представлены доказательства предоставления в декларацию заведомо недостоверной информации. Суд признал его виновным по ч. 1 ст. 198 УК РФ и наложил штраф в размере 10 тысяч рублей.
2. Дело № 1-257/2017, рассматриваемое Трусовским районным судом Астрахани. Гражданин не уплатил налоги на доходы физических лиц (более 2 миллионов рублей) с дохода свыше 16 миллионов. Суд подтвердил наличие преступного умысла на сокрытие доходов, оценил общественную опасность поступка и неисполнение обязательств перед бюджетом, приговаривая к штрафу в размере 200 тысяч рублей.

Обязанности по алиментам

Неуплата алиментов влечет ответственность по ст. 157 УК РФ. Для привлечения к ответственности необходимо наличие следующих обстоятельств:

• отсутствие уважительных причин неуплаты;
• наличие судебного акта (приказа) о назначении алиментов или соглашения об алиментах, заверенного нотариально;
• период нахождения под административным наказанием за неуплату алиментов;
• повторяемость правонарушения.

При полном погашении задолженности, виновное лицо освобождается от уголовной ответственности.

Важно! Если родители достигли устной или ненотариально заверенной письменной договоренности по алиментам, прокурор откажет в возбуждении дела.

Примеры судебной практики по алиментам:

1. Дело № 1-59/2021, рассмотренное Шалинским районным судом Свердловской области. Гражданку обвиняли в неоднократной неуплате алиментов на содержание четырех несовершеннолетних детей. Установлено, что женщина не имела работы, не состояла на учете в службе занятости, не имела физических недомоганий и скрывала свои доходы. Задолженность составила более 400 тысяч рублей, период уклонения – почти 8 месяцев, ранее подвергалась административному наказанию. В результате суд назначил ей 6 месяцев лишения свободы.
2. Дело № 1-199/2021, рассматриваемое Шилкинским районным судом Забайкальского края. Гражданин не исполнял обязательства по алиментам на детей, назначенным судом, имел ранее наложенные административные наказания. Суд установил, что мужчина безработный, материально не поддерживает семью, не регистрируется в службе занятости, хотя способен работать. Задолженность составила около 300 тысяч рублей. Суд признал его виновным и назначил 9 месяцев исправительных работ условно, с обязательством перечисления 5% от дохода в бюджет.

Какие виды наказаний за задолженности существуют

Наказания за долги в рамках Уголовного кодекса РФ зависят от природы задолженности.

Статья 177 УК РФ о злостном уклонении от возврата кредита предусматривает несколько вариантов наказаний, определяемых тяжестью правонарушения и обстоятельствами дела:

• штраф, который может достигать 200 тысяч рублей или соответствовать доходу виновного за последние 1.5 года;
• обязательные работы на срок до 480 часов;
• принудительные работы на срок до двух лет;
• арест на срок до полугода;
• лишение свободы сроком до двух лет.

По налоговым и сборным долгам, санкции по ч. 1 ст. 198 включают:

• наложение штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей или равного заработка виновного за период 1-2 лет;
• принудительные работы сроком до 1 года;
• арест сроком до полугода;
• лишение свободы на срок до 1 года.

Если задолженность особенно крупная, наказание усиливается: штраф может составлять от 200 до 500 тысяч рублей, а принудительные работы или лишение свободы могут длиться до трех лет.

Лица, которые злостно уклоняются от выполнения обязательств по содержанию детей, могут быть приговорены:

• к исправительным или принудительным работам на срок до 1 года;
• аресту на срок до трех месяцев;
• тюремному заключению сроком до 1 года.

В каких ситуациях можно столкнуться с уголовной ответственностью за неуплату кредита?

Чтобы привлечь должника к уголовной ответственности, необходимо соблюдение следующих критериев:

1. Умышленное и злостное уклонение от исполнения обязательств.
2. Сумма долга – от 2 250 000 рублей.
3. Существует судебное решение о принудительном взыскании задолженности.

О злостности уклонения суд принимает решение на основании подтвержденных фактов:

• наличие у заемщика возможности регулярного погашения, что подтверждается его занятостью и доходом, но намеренная неуплата;
• наличие активов, которые могли бы быть проданы для расчетов по долгам, но умышленное их скрытие, оформление на третьих лиц;
• принятие наследства без мер по использованию унаследованного имущества или средств для погашения долгов.

Открытие уголовного дела по статье 177 УК РФ невозможно без решения суда о наличии долга.

Что будет, если просто не погашать кредит: возможны ли уголовные последствия?

Все статьи УК РФ, связанные с неисполнением долговых обязательств, предусматривают возможность назначения наказания в виде лишения свободы. Это означает, что в случае отказа платить кредит возникает вероятность реального срока. Однако наличие заключения в тюрьму исключает возможность трудовой деятельности и получения дохода для погашения долга, поэтому чаще суды назначают штрафные санкции или условные сроки.

За неуплату кредита можно получить до двух лет тюремного заключения, если:

• будет доказана вина в мошенничестве, например, при заявлении ложной информации во время получения кредита или если должник заранее знал о намерении не платить;
• объем долга превысит 2 250 000 рублей;
• заемщик обладает средствами для погашения, но игнорирует общение с кредитором, судебными инстанциями и не предпринимает мер к возврату долга.

Не стоит копить долги и скрываться от кредиторов. Если финансовые трудности возникли по серьезным причинам, вы имеете право воспользоваться процедурой банкротства раз в пять лет.

Вопросы и ответы

Что произойдет, если банк инициирует иск за неуплату кредита?

Суд рассмотрит исковое заявление, и если требования банка будут подтверждены, взыскание с должника будет полным, включая всю сумму долга, проценты и штрафные санкции (пени). В дальнейшем исполнительный лист будет передан в Федеральную службу судебных приставов, которые примут меры к принудительному взысканию.

Кто может понести уголовную ответственность за долговые обязательства?

Уголовная ответственность за неуплату кредита может наступить в узком круге случаев:

• Мошеннические схемы с целью уклонения от возврата кредита.
• Применение фальшивых документов и преднамеренное введение финансового учреждения в заблуждение.
• Другие неправомерные действия.

Существует ли риск лишения свободы за неуплату кредита?

Нет, нет такого риска. Если вы не совершали обманных действий и не планировали уклоняться от возврата кредита, не использовали поддельные бумаги и не занимались другими незаконными деяниями, тюрьма вам не угрожает.

Должники, которые объективно не в состоянии погасить кредит по уважительным причинам, не попадут за решетку.

Какова минимальная сумма долга, которая может повлечь уголовную ответственность за неуплату задолженности?

Закон не определяет конкретный размер долга. Однако он может быть упомянут в отдельных статьях Уголовного кодекса в зависимости от того, какое преступление вменяется должнику.

В соответствии с частью 177 УК РФ, устанавливающей ответственность за злостное уклонение от уплаты долгов, указано, что «крупный размер» составляет более 2 миллионов 250 тысяч рублей (также см. примечание ст. 170.2 УК РФ).

Неуплата кредита может также сочетаться с другими составами преступлений по УК РФ.

К примеру, за мошенничество в крупном размере, если кредит был оформлен обманным путем, уголовная ответственность наступает при причинении ущерба свыше 10 тысяч рублей.

Какова уголовная ответственность за задолженность по алиментам?

Уголовная ответственность за неуплату алиментов сохраняется в соответствии со статьей 157 УК РФ.

Неуплата алиментов может привести к исправительным работам, обязательным работам или заключению на срок до 1 года.

Какова уголовная ответственность за задолженности по кредитным обязательствам?

При злостном (умышленном) уклонении от уплаты кредита сумма которого превышает 2.25 миллиона рублей, может наступить ответственность согласно ст. 177 УК РФ.

Данная статья подразумевает наказание в виде штрафа до 200 тысяч рублей или лишения свободы на срок до 2 лет.

Какова уголовная ответственность за долги по налогам?

Ответственность за неуплату налоговых обязательств установлена статьей 198 УК РФ для физических лиц.

Обязательным условием для наступления ответственности является крупный долг, составляющий не менее 2 миллионов 700 тысяч рублей за 3 финансовых года.

• штраф в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей;
• принудительные работы или лишение свободы на срок до 1 года.