Существует известное выражение: «Доверяй, но проверяй». Оно вполне уместно в контексте деловых отношений. Прежде чем подписывать контракт с новым партнером, важно удостовериться в его надежности.
Почему важно проверять контрагента?
- Сохранение финансов. Если окажется, что партнер неискренний, вы рискуете остаться без денег.
- Поддержание репутации. Ваша стабильность может зависеть от действий подрядчика. Если вы не выполните обязательства в срок, это может подорвать вашу репутацию и сделать вас недопустимым к участию в тендерах.
- Избежание проблем с налоговыми органами. Если контрагент окажется ненадежным, налоговая может вызвать вас на допрос, чтобы выяснить причины вашего сотрудничества. Кроме того, они могут заморозить расчетный счет компании при подозрении на незаконные операции.
Существуют фирмы и специалисты, которые могут осуществить подобную проверку за плату — при необходимости вы можете воспользоваться их услугами. Однако в открытых источниках достаточно информации, чтобы самостоятельно оценить благонадежность будущего партнера.
Итак, стоит проверить как компанию, так и ее руководство. Надежный подрядчик — это залог вашей безопасности.
Шаг 1: соберите информацию
- Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП. Она подтвердит, что ваш партнер легально ведет бизнес, имеет необходимые лицензии и соответствует заявленной классификации. Запросить электронную выписку можно в налоговой службе или через портал «Госуслуги» (ссылка на статью «Как получить выписку из ЕГРИП»). Важно сверить реквизиты, указанные в ней, с теми, что предоставил контрагент.
- Регистрационный адрес. Существует множество компаний, зарегистрированных по одному и тому же адресу, что может свидетельствовать о том, что на самом деле фирмы там нет. Проверка на онлайн-картах в режиме панорамы может прояснить ситуацию.
Что еще следует запросить:
- копию устава компании
- решение о назначении генерального директора, а также копию его паспорта и приказ о назначении
- Ф. И. О. руководителей и учредителей
- лицензии на заявляемую деятельность
- уведомление о подаче налоговой декларации за последний квартал
- доверенность, если документы будет подписывать не генеральный директор, а другое лицо
- ОГРН
Если партнер отказывается предоставить указанную информацию, это должно вас насторожить.
Шаг 2: проанализируйте деятельность и репутацию контрагента
Необходимо выяснить, действительно ли ваш партнер осуществляет заявленную деятельность, имеет необходимые лицензии и выполняет свои обязательства. Помогут следующие источники:
- Бухгалтерская отчетность — проверьте последний отчет на сайте налоговой службы, в системе СПАРК или запросите его у контрагента. Это позволит выяснить, сдает ли компания отчетность, ведет ли хозяйственную деятельность и имеет ли активы. Обратите внимание на низкие активы, большие задолженности и небольшой капитальный бюджет.
- Информация о задолженности — данные о долгах можно найти на сайтах налоговых служб и судебных приставов. Если компания больше года не платила налоги или не сдавала отчеты, это может говорить о проблемах.
- Данные о наличии обременений на имущество — проверьте, нет ли на имущество арестов или других ограничений, и также узнайте о возможности его передачи в залог без согласия налоговых органов. Указание любых обременений является положительным признаком.
- Местоположение компании — узнайте, где действительно находятся офисы и склады, а не только по документам.
- Возможности выполнения обязательств — хорошо, если у партнера есть подтверждающие документы о наличии ресурсов, оборудования и персонала.
- Наличие арбитражных дел — изучите картотеку, чтобы узнать, как часто компания участвует в судебных разбирательствах.
- Государственные контракты — наличие таких контрактов обычно свидетельствует о положительной репутации.
Дополнительно стоит проверить контрагента в средствах массовой информации. Порой там можно найти полезные сведения. Не забудьте также изучить информацию о банкротстве и ликвидации, а также заглянуть в реестр недобросовестных поставщиков.
Шаг 3: проверьте руководство
Даже в надежной компании может быть ненадежный директор. Если его репутация оставляет желать лучшего, сотрудничество стоит пересмотреть. Проверка руководства осуществляется через:
- проект «Прозрачный бизнес» — будьте осторожны с лицами, зарегистрировавшими множество компаний, особенно если многие из них уже не функционируют
- реестр дисквалифицированных лиц — если директор лишался прав, особенно на ведение бизнеса, стоит отказаться от сделки
- реестр данных о заблокированных счетах — поможет выяснить состояние всех финансовых потоков
Основная информация запрашивается по ИНН.
Шаг 4: проверьте условия сделки
Не существует специализированных сервисов для таких проверок, однако вот случаи, когда стоит отказаться от заключения сделки:
- отсутствие личных контактов с контрагентом — важно понимать, с кем ведутся переговоры и кто занимается гарантией
- наличие противоречий и несоответствий в договоре — все адреса, счета и подписи должны быть корректными и согласованными с другими документами
- необычные условия сотрудничества — смущающие моменты могут быть как невыгодными, так и слишком лояльными, а также размытые формулировки соглашения
Если что-то вызывает у вас сомнение, обязательно обсудите это с партнером — ваше мнение важно, и он не должен отвергать ваши предложения.
